2024-03-12
2022年5月，客户李某来中华财险秦皇岛中支办理车辆投保业务，在办理过程中业务承保系统弹出风险提示，具体内容为“该投保人/被保险人为疑似反洗钱黑名单客户，请谨慎出单”，发现此情况后，业务人员立即进行了核实，经查，李某确实为反洗钱黑名单上人员。为进一步摸清情况，业务员与李某进行沟通，李某叙述之前出借银行卡给朋友办理贷款抵押而导致卡被冻结的情况，但是后期已经前往银行说明相关情况并办理了解除。为保障消费者合法权益，我公司多方调查证实李某所说情况属实，最终客户办理投保业务。
中华财险提醒您：
根据中国人民银行反洗钱相关规定，如果账户频繁出现的“集中转入，分散转出；分散转入，集中转出”等情况，那么个人银行卡就会被银行临时冻结，临时冻结后，人民银行会进行现场检查，并对现场检查资料封存，经检查后仍不能排除嫌疑的，人民银行会将检查结果以及封存资料一并移送经侦进行立案。
近年来，社会上频繁出现出租或出借银行卡便可日赚千元的信息，此类信息的最终目的均为利用银行卡来进行洗钱活动，出租、出借、出售银行卡均属违法行为，广大消费者一定要时刻保持警惕，不上当、不参与，切莫因小利酿大祸。
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